Сколько заработано на дивидендной акции: учитываем и выплаты, и цену
Расчёт полного результата по акции без пополнений, отличие дивидендной доходности от общей и проверка расходов.
Дивидендная доходность отвечает лишь на часть вопроса
Отношение дивиденда к цене показывает масштаб выплаты относительно выбранной базы. Оно не описывает весь результат владения акцией. Цена могла вырасти или снизиться, а покупка, продажа и получение дохода могли сопровождаться расходами и удержаниями. Поэтому вопрос «сколько я заработал» требует общей картины. Сначала выберите период и выясните, используется ваша фактическая цена покупки или сегодняшняя котировка. Два процента с разными знаменателями нельзя сравнивать как одинаковые показатели.
Посчитайте завершённый пример
Условная акция куплена за 200 рублей, за время владения получены выплаты 18 рублей, затем акция продана за 190 рублей. До расходов и налогов результат составляет 8 рублей, или 4% от цены покупки, если дополнительных потоков не было. Выплаты относительно первоначальных затрат равны 9%, но это не общий заработок. При фактических расходах 2 рубля денежный итог до налогов уменьшится до 6 рублей. Пример показывает учёт, а не ожидаемую доходность какой-либо компании.
Проверьте даты и состав выплаты
Используйте реально начисленные дивиденды, подтверждённые документами, а не предварительное обсуждение или рекомендацию. Различайте решение о выплате, условия попадания в список получателей и фактическое поступление. Для открытой позиции вместо цены продажи используется текущая оценка, которую нужно явно обозначить как нереализованную. Если дивиденды реинвестировались, появятся новые покупки: одной исходной цены уже недостаточно для точного описания всей истории. Сохраните каждое движение, не объединяя его с очередным пополнением собственного капитала.
Сделайте результат воспроизводимым
В таблице укажите количество акций, даты сделок, цены, валовые выплаты, удержания и комиссии. Затем проверьте, совпадает ли рассчитанный денежный остаток с брокерским отчётом. Для сравнения с индексом уточните, учитывает ли тот дивиденды и на каких условиях. Отдельно отметьте корпоративные действия, способные изменить количество или стоимость единицы позиции. Полученная история помогает оценивать состоявшуюся инвестицию, но прошлые дивиденды не устанавливают будущие: дальнейшие решения компании и состояние бизнеса требуют новой проверки.
/ ЗНАНИЯ
/ ЗНАНИЯ